Impuestos y fondos de pensión en Australia

Nuestro papel

Somos la Oficina de Impuestos de Australia (ATO). Nuestra función es gestionar los sistemas de impuestos, fondos de pensión y registros.

Con los impuestos se pagan los servicios y la infraestructura, como la salud pública y el transporte. Esto beneficia a todos los australianos.

Queremos hacer que los impuestos y fondos de pensión sean lo más fáciles posible.

En nuestra página web encontrará información sobre:

• cómo funcionan los sistemas de impuestos y de fondos de pensión en Australia
• estudiar (para estudiantes extranjeros)
• obtener un número de identificación fiscal (TFN) y comenzar en su primer trabajo
• impuestos, fondos de pensión y registro para personas que inician su propio negocio
• Cómo presentar su declaración de impuestos
• aumentar y dar seguimiento a su fondo de pensión para su jubilación.

Cómo funcionan los impuestos y por qué los pagamos	Estudiar en Australia y los impuestos	Comenzar su primer empleo
Recibir pagos en efectivo	Economía colaborativa	Iniciar su propio negocio
Cómo presentar su declaración de impuestos	Ayuda con el pago de deudas	Por qué es importante el fondo de pensión
Protéjase de estafas	Cómo obtener asistencia	Recursos

¿Prefiere escuchar? Escuche nuestra(s) audioguía(s) en español

Vea nuestro glosario de términos comunes de impuestos y fondos de pensión.

Si no comprende esta información, puede hablar con un agente fiscal o contactarnos.

Cómo funcionan los impuestos y por qué los pagamos

¿Qué son los impuestos?

Los impuestos son el dinero que recaudamos en nombre del gobierno. Es posible que tenga que pagar impuestos si obtiene ingresos de:

• un trabajo
• asignaciones y pagos de Centrelink
• un negocio o empresa
• otras fuentes (como intereses bancarios).

¿Por qué pagamos impuestos?

El dinero que recaudamos se usa para pagar servicios como:

• salud
• educación
• defensa
• carreteras y ferrocarriles
• seguridad social y otros pagos de CentrelinkExternal Link (en inglés).

¿Cómo pago impuestos?

Si trabaja para un empleador, ellos retendrán impuestos de su salario o sueldo y nos los remitirán.

Si tiene otros ingresos, como ingresos de negocios o intereses bancarios, es posible que sea usted quien tenga que pagarnos el impuesto. Si necesita ayuda, puede ponerse en contacto con nosotros o con un agente fiscal registrado.

La mayoría de la gente tiene que presentar la declaración de impuestos todos los años para indicarnos:

• cuántos ingresos obtuvieron
• cuántos impuestos pagaron.

Utilizamos esta información para determinar si usted ha pagado la cantidad correcta de impuestos para el año.

Si ha pagado impuestos de más, recibirá un reembolso. Si no ha pagado impuestos suficientes, recibirá una factura de impuestos que deberá pagar en su totalidad y a tiempo para evitar cargos por intereses.

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Estudiar en Australia y los impuestos

Si estudia en Australia durante 6 meses o más, se puede considerase que usted es residente a efectos fiscales (residencia fiscal). Esto es diferente a ser residente a efectos migratorios.

Ser un residente australiano a efectos fiscales significa que:

• su tasa de impuestos sobre la renta es la misma que la de los residentes australianos. Es generalmente más baja que la tasa de impuestos para los residentes extranjeros.
• tiene derecho a los beneficios del sistema tributario australiano, como    
  • el umbral de ingresos libres de impuestos
  • los desgravámenes.

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 Para obtener más información, consulte:

• Estudiar en Australia (en inglés)
• Verifique su residencia fiscal (en inglés)

Comenzar su primer empleo en Australia

Hay cosas que debe saber antes de comenzar su nuevo empleo.

Obtenga un número de identificación fiscal antes de comenzar a trabajar

Su número de identificación fiscal (TFN) es su número de referencia personal en nuestro sistemas fiscal. Debe solicitar su TFN antes de comenzar a trabajar o al poco tiempo. Si no tiene un TFN que pueda indicarle a su empleador, pagará más impuestos.

Obtener un TFN es gratis.

• Solicite un TFN (en inglés)

Proteja su TFN

Tiene el mismo TFN toda su vida, aunque se cambie de nombre, cambie de empleo, se mude de un estado a otro o se vaya al extranjero.

No permita que nadie más use su TFN, ni siquiera amigos o parientes.

Nunca proporcione su TFN en una solicitud de empleo o por internet. Debe proporcionarle su TFN a su empleador solo una que vez que haya comenzado a trabajar para él. Esto se hace completando un formulario de Declaración de número de identificación fiscal.

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Para obtener más información, consulte:

• Protéjase de estafas

Cuando comienza a trabajar

Una vez que comience a trabajar, hay algunas cosas que debe conocer y hacer.

Rellenar una declaración de TFN

Su empleador le solicitará que complete un formulario de Declaración de número de identificación fiscal para que usted le suministre su información personal y TFN.

Su empleador usará esta declaración para calcular la cantidad de impuesto que usted debe pagar.

Tiene 28 días para presentar la declaración a su empleador. Si no lo hace, tendrán que deducir más impuestos de sus pagos.

Cuánto impuesto pagará

Su empleador deducirá impuestos de su pago y nos los enviará. Esto se denomina «pay as you go withholding» (retención sobre la marcha).

El monto de impuesto que paga depende de:

• si usted es residente australiano a efectos fiscales
• los ingresos que obtiene
• si tiene un TFN o no.

Cada año, la mayoría de las personas necesitan preparar una declaración de impuestos y presentarla con nosotros.

Pensión de jubilación

El fondo de pensión, o 'súper', es dinero que su empleador paga además de sus ingresos regulares a un fondo de jubilación que usted puede elegir. Usted también puede contribuir a su propio fondo de pensión. Su fondo de pensión se acumula a lo largo de su vida laboral. Cuando se jubile del trabajo, usará los fondos de su súper para subsistir.

Para obtener más información, consulte:

• Fondo de pensión: qué es y por qué es importante

Recibir pagos en efectivo

Algunos empleadores prefieren pagar en efectivo en lugar de hacerlo en una cuenta bancaria. Esto está bien siempre y cuando el empleador:

• deduzca el monto correcto de impuestos de su pago y nos lo remita
• le dé sus recibos de pago que muestren cuánto impuesto usted ha pagado
• pague la cantidad correcta de fondo de pensión a su respectivo fondo.

Si no hacen estas cosas, es posible que usted reciba menos pago y menos fondo de pensión de lo que le corresponde.

Escuchar en español

 Para obtener más información, consulte:

• Recibir dinero en efectivo por su trabajo (en inglés)

Economía colaborativa

Si gana dinero a través de la economía colaborativa, es posible que se apliquen impuestos sobre la renta e Impuestos sobre bienes y servicios (GST) a sus ganancias. Esto incluye:

• alquilar toda o parte de su vivienda a través de plataformas como Airbnb, Vrvo o FlipKey
• compartir activos, incluidos automóviles, caravanas, estacionamientos y espacios de almacenamiento y pertenencias personales a través de plataformas como Camplify, Uber Carshare y Toolmates. 
• proporcionar servicios creativos o profesionales que incluyen diseño gráfico, creación de sitios web y trabajos ocasionales como entregas y ensamblaje de muebles a través de plataformas como OneFlare, Mad Paws y Airtasker.

Los ingresos por viajes compartidos, obtenidos a través de plataformas como Uber, Didi, Shebah o GoCatch, están sujetos al impuesto sobre la renta y al Impuesto de bienes y servicios (GST). Todos los conductores de viajes compartidos deben tener un Número de identificación fiscal australiano (ABN) y estar registrados para el Impuesto de bienes y servicios (GST).

Si sus ganancias se incluyen en su declaración de impuestos, también puede tener derecho a una deducción por los gastos incurridos relacionados con la economía colaborativa.

Para obtener más información, consulte:

• Economía colaborativa (en inglés)

Ingresos de más de un empleo

Si usted es residente de Australia para efectos fiscales durante todo o parte del año fiscal, es posible que pueda solicitar el límite exento de impuestos. Esto significa que su empleador retendrá menos impuestos de sus ingresos. 

Si tiene más de un trabajo al mismo tiempo, solo debe reclamar el límite exento de impuestos de un empleador para evitar recibir una factura de impuestos cuando presente su declaración de impuestos. Por lo general, debe reclamar el límite exento de impuestos del trabajo que le paga los ingresos más altos. Sin embargo, si está seguro de que sus ingresos totales para el año fiscal de todos sus empleadores serán de $ 18.200 o menos, puede optar por el umbral libre de impuestos de cada pagador. 

Cuando presente su declaración de impuestos, deberá informar todos sus ingresos y la cantidad de impuestos que se le han retenido. Calcularemos su ingreso imponible total y nos aseguraremos de que haya pagado la cantidad correcta de impuestos. 

Empleado o contratista independiente

Ser un empleado es diferente a ser un contratista independiente.

Un empleado trabaja en el negocio de otra persona, mientras que un contratista independiente suele trabajar por cuenta propia y tener su propio negocio.

Es posible que algunos empleadores lo traten incorrectamente como contratista independiente o que, para tratar de evitar sus responsabilidades, lo alienten a obtener un Número de identificación fiscal australiano (ABN).

Solo las personas que tienen un negocio o empresa pueden tener un ABN. Si su empleador le está pagando incorrectamente como contratista independiente, usted podría estarse perdiendo de cosas como:

• permiso por enfermedad
• pago de vacaciones
• súper (pensión de jubilación)
• cobertura laboral (seguro).

Para obtener más información, consulte:

• Trabajar como empleado (en inglés)

Trabajar como contratista independiente

Los contratistas independientes tienen diferentes obligaciones fiscales y de fondo de pensión con los empleados. Puede trabajar como contratista independiente, ya sea como persona natural (operador único) o trabajando en su propio negocio, sociedad o fideicomiso. Incluso podría llamarse a sí mismo subcontratista o, como dicen en Australia, "subbie".

Como contratista independiente, está iniciando o administrando su propio negocio. Por lo tanto, debe pagar sus propios impuestos.

Es posible que también necesite:

• un ABN
• registrarse para el GST
• saber si sus ingresos están sujetos a las reglas para los ingresos por servicios personales
• presentar un informe anual de pagos imponibles (TPAR)
• pagar la tasa de garantía de fondo de pensión para algunos o todos sus trabajadores

Además, como contratista independiente, usted: 

• no recibe permisos remunerados, por ejemplo, permisos por enfermedad, anuales, de recreación o por antigüedad
• es responsable de corregir sus propios errores por cuenta propia y es posible que deba pagar costos si su trabajo causa daños o lesiones
• tiene derecho a delegar o subcontratar el trabajo a otros
• lleva al trabajo todas o la mayoría de las cosas (herramientas y equipos) que necesita para hacer su trabajo
• tiene que comprar o alquilar sus herramientas de oficio o cualquier equipo que necesite para hacer el trabajo
• puede hacer el trabajo de la manera que desee, siempre y cuando complete el trabajo según un estándar acordado o con los términos específicos de su contrato o acuerdo.

Derechos y obligaciones en el lugar de trabajo

Todas las personas que trabajan en Australia tienen los mismos derechos y protecciones en el trabajo. Las tasas de salario mínimo y las condiciones de trabajo están establecidas por la legislación australiana.

La oficina del Defensor (Ombudsman) del Trabajo puede darle información y asesoramiento sobre sus derechos y obligaciones en el lugar de trabajo. Tienen esta información en diferentes idiomas.

Para obtener más información, consulte:

• Defensoría del Trabajo - Asistencia en distintos idiomasExternal Link

Iniciar su propio negocio en Australia

Cuando usted inicia su propio negocio (en inglés) tendrá obligaciones fiscales. Puede ser elegible para reclamar algunas deducciones por gastos de negocios para reducir sus impuestos.

Si usted emplea a personas para que trabajen para usted en su negocio o empresa, tiene que pagar los impuestos y el fondo de pensión correspondientes a esas personas.

Si no está seguro de lo que debe hacer, consulte a un agente fiscal registrado o contáctenos para obtener ayuda.

Antes de iniciar su negocio o empresa

Necesita saber si está realizando actividades de negocios. Tenemos información disponible en inglés para ayudarle a determinar esto.

Si usted tiene un negocio, debe cumplir con requisitos legales tales como:

• decirnos cuántos ingresos ha obtenido
• mantener registros precisos y completos de sus transacciones comerciales
• presentar y pagar puntualmente de sus obligaciones tributarias.

Elegir la estructura de su negocio

Existen 4 tipos principales de negocios en Australia:

• operador único
• sociedad
• empresa y
• fideicomiso.

Se denominan estructuras empresariales (en inglés).

Cada estructura tiene diferentes reglas de impuestos e informes. La estructura incide en la cantidad de impuestos que usted paga y lo que sucede si se endeuda. Debe comprender estas reglas antes de elegir la estructura de su negocio o empresa.

Cómo iniciar su negocio o empresa

Cómo registrar su negocio o empresa

Cuando inicia un negocio, es posible que necesite:

• un ABN
• un TFN, (si usted es un operador único, utiliza su TFN de persona natural para su negocio y, si elige una estructura diferente, deberá solicitar un TFN).

Dependiendo de cuánto dinero gane y de si tiene empleados, es posible que también tenga que registrarse para:

• GST
• pay as you go withholding - PAYG (retención sobre la marcha)
• impuesto sobre los beneficios adicionales (FBT).

Un Número de identificación fiscal australiano (ABN) es un número único para su negocio que se utiliza cuando trate con otros negocios, clientes, el gobierno y la ATO.

No todo el mundo tiene derecho a un ABN. Solo necesitaría uno si está realizando actividades de negocios.

Si tiene un ABN, debe ponerlo en sus facturas. Si no lo hace, otras empresas se quedarán con más impuestos de lo normal de cualquier pago que le hagan a usted y nos enviarán ese impuesto.

Obtener un ABN es gratis.

• Cómo solicitar un ABN (en inglés)

Registrarse para el GST y otros impuestos

Es posible que tenga que registrarse para el GST y otros impuestos, dependiendo del tipo de negocio o empresa que esté manejando.

Para obtener más información, consulte:

• Inscripción (en inglés)

Cómo pagar a quienes trabajen para usted

Si su negocio tiene empleados o contratistas independientes, incluso si son familiares, hay algunas cosas adicionales que debe hacer.

Pagos a empleados

Cuando contrata empleados, debe asegurarse de cumplir con las obligaciones fiscales y de fondo de pensión.

El primer día que un empleado empiece a trabajar para usted, debe pedirle que rellene un formulario de declaración de TFN. Si no lo hacen, usted tendrá que tomar impuestos de su salario a la tasa más alta y remitirlos a nosotros.

Para obtener más información, consulte:

• Declaración de número de información fiscal (en inglés)

Retención sobre la marcha (PAYG)

Cuando tiene empleados, debe deducir los impuestos de sus pagos y enviárnoslos. Esto se denomina «pay as you go - PAYG» (retención sobre la marcha).

Para obtener más información, consulte:

• Retención sobre la marcha (PAYG) (en inglés)

Pagos de fondo de pensión

Cuando tiene empleados, debe pagar contribuciones de fondo de pensión para los empleados que tengan derecho a ello. Envía este dinero a su fondo de pensión (súper). Esto se llama «súper garantizado». Debe pagar el fondo de pensión de sus empleados en su totalidad, a tiempo y al fondo correspondiente.

Para obtener más información, consulte:

• Fondo de pensión para los empleadores (en inglés)

Nómina de un solo toque (STP)

Single Touch Payroll (STP), o nónima de un solo toque, significa que usted necesita decirnos la información de nómina de sus empleados cada vez que usted les paga. Debe notificar:

• los sueldos o salarios pagados
• el impuesto retenido
• los aportes de su fondo de pensión

El momento y la manera de notificar depende del número de empleados que tenga su negocio.

Usted puede obtener un software especial de negocios que le ayudará a reportarnos esta información. Hay productos de software gratuitos y de bajo costo.

Para obtener más información, consulte:

• Single Touch Payroll (en inglés)

Pagos a contratistas independientes

Si usted contrata a un contratista independiente para que trabaje para su negocio, hay algunas reglas diferentes de impuestos y fondo de pensión. Es importante entender la diferencia entre empleados y contratistas independientes.

En ciertas circunstancias, debe pagar el fondo de pensión de los contratistas independientes que se consideran empleados para fines de fondo de pensión.

Para obtener más información, consulte:

• Diferencia entre empleados y contratistas independientes (en inglés)

Presentación de informes y pago de impuestos

Si tiene un negocio o empresa, debe pagar impuestos sobre los ingresos de su negocio o empresa. También tendrá que pagar el dinero que recaude en nombre del gobierno y de sus empleados. El tipo de declaración de impuestos que usted presenta depende de la estructura de su negocio o empresa. Es posible que también tenga que presentar declaraciones de actividades. Es importante que las presente y pague antes de las fechas de vencimiento.

Su declaración de impuestos

Su declaración de impuestos nos indica:

• cuánto dinero ha ganado su negocio o empresa
• cuánto impuesto ha pagado.

Si tiene un negocio, debe presentar una declaración de impuestos cada año.

Si usted ha establecido su negocio como comerciante individual, usará su declaración de impuestos individual para presentar la información sobre los impuestos de su negocio.

Si usted ha establecido su negocio como una sociedad, compañía o fideicomiso, utilizará un tipo diferente de declaración de impuestos solo para su negocio o empresa.

Para obtener más información, consulte:

• Declaraciones de impuestos para negocios (en inglés)
• Personas naturales - cómo presentar su declaración de impuestos (en inglés)

Declaraciones de actividades comerciales

Las declaraciones de actividades comerciales (BAS) son diferentes a las declaraciones de impuestos. Su BAS le ayudará a declarar y pagar impuestos tales como:

• impuesto sobre bienes y servicios (GST)
• cuotas de retención sobre la marcha (PAYG)
• retención sobre la marcha (PAYG)

Cuando se registre para un ABN y para el GST, le enviaremos automáticamente una BAS cuando deba presentar esa declaración.

Incluso si no tiene nada que declarar en su BAS, deberá presentar una BAS en cero antes de la fecha de vencimiento.

Es importante presentar y pagar su BAS a tiempo. Es posible que deba hacerlo trimestral, mensual o anualmente, según su ciclo de pagos y de presentación de informes. Si tiene dificultades para pagar, comuníquese con nosotros o con su profesional de impuestos para que le ayuden a volver a la normalidad antes de su próxima declaración.

Para obtener más información, consulte:

• Declaraciones de actividades comerciales (en inglés)

Cómo solicitar deducciones y concesiones

Si usted incurre en gastos para su negocio o empresa, es posible que pueda solicitar una deducción de impuestos. Esto significa que usted pagaría menos impuestos.

Algunas empresas o negocios también pueden ser elegibles para concesiones fiscales, desgravámenes o reembolsos.

Para obtener más información, consulte:

• Deducciones (en inglés)
• Concesiones, compensaciones y descuentos (en inglés)

Cómo prevenir una factura de impuestos

Si recibe una factura de impuestos, debe pagarla en su totalidad y a tiempo para evitar cargos por intereses generales.

Hay algunas cosas que puede hacer para prepararse para el éxito y ayudarle a prevenir una factura de impuestos. Cuando tiene un negocio, hay dinero que le pertenece a usted y dinero que recauda en nombre del gobierno y de sus empleados. Debe abrir una cuenta bancaria separada para:  

• GST
• Retención sobre la marcha (PAYG)
• La tasa de garantía de fondo de pensión de sus empleados.

Al utilizar una cuenta bancaria separada podrá realizar un seguimiento de sus finanzas y le ayudará a pagar sus impuestos en su totalidad y a tiempo. No use esto para el flujo de caja (en inglés) de su negocio.

Conserve los registros de negocios

Mantener los registros es un requisito legal y es esencial para que su negocio funcione correctamente. Debe mantener algunos registros durante al menos 5 años. Llevar registros precisos también le ayudará a:

• saber si su negocio está obteniendo ganancias o pérdidas
• hacer seguimiento de sus ingresos y gastos
• mostrar a los bancos o prestamistas cómo van las finanzas de su negocio.

Cómo presentar su declaración de impuestos

La mayoría de la gente tiene que presentarnos una declaración de impuestos cada año. En su declaración de impuestos usted nos dice sobre todos sus ingresos y deducciones del año.

Utilizamos esta información para determinar si necesita pagar impuestos adicionales o si necesita que le devuelvan dinero (un reintegro de impuestos).

Las declaraciones de impuestos corresponden al año fiscal que va del 1 de julio al 30 de junio. Si va a preparar su propia declaración de impuestos, debe presentarla antes del 31 de octubre.

Si desea ayuda gratuita para llenar su declaración de impuestos y tiene bajos ingresos, nuestros voluntarios capacitados de Asistencia para Impuestos (Tax Help) pueden ayudarle.

Si utiliza los servicios de un agente fiscal, tendrá que ponerse en contacto con este antes del 31 de octubre. Se recomienda comprobar que su agente fiscal esté registrado.

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Quién debe presentar una declaración de impuestos

La mayoría de la gente tiene que preparar una declaración de impuestos y presentarla a la ATO cada año. Las razones por las que necesita presentar una declaración de impuestos pueden incluir si: 

• le han retenido impuestos de los ingresos que recibió
• es residente australiano y su ingreso imponible superó el límite exento de impuestos ($ 18.200)
• desea reclamar alguna deducción de impuestos
• pagar o recibir manutención de sus hijos
• recibió ingresos del extranjero o de cualquier negocio o inversión 
• se está yendo de Australia o vive en el extranjero y tienen un préstamo de apoyo para estudios o capacitación. 

Si no está seguro, tenemos un herramienta en inglés para ayudarle.  

¿Por qué tengo que presentar una declaración de impuestos?

La ATO debe saber cuánto dinero ha ganado (ingresos) durante el año fiscal y qué deducciones puede hacer. Esta información les indica si usted necesita pagar impuestos adicionales (deuda de impuestos) o si corresponde que le devuelvan dinero (un reintegro de impuestos).

El año fiscal es del 1 de julio al 30 de junio.

¿Cuándo debo presentar mi declaración de impuestos?

Si va a preparar su propia declaración de impuestos, debe presentarla antes del 31 de octubre de cada año.

Si un agente fiscal registrado le ayuda con su declaración de impuestos, debe ponerse en contacto con este antes del 31 de octubre.

¿Cómo puedo presentar mi declaración de impuestos?

Si usted prepara su propia declaración de impuestos, puede presentarla por internet a través de myTax (en inglés).

Si utiliza un agente fiscal registrado debe hacer una cita para hablar con este.

¿Qué información requiero para presentar mi declaración de impuestos?

Necesitará su(s):

• TFN
• datos de cuenta bancaria en caso de que se le deba dinero
• ingresos - para probar cualquier dinero que haya percibido    
  • resumen de ingresos de todos sus empleadores
  • resúmenes de pago de Centrelink
• deducciones y gastos - para probar cualquier deducción que haga    
  • recibos de gastos relacionados con el trabajo, donaciones o regalos

Si va a presentar su declaración de impuestos en línea a través de myTax, deberá hacer lo siguiente: crear una cuenta de myGov y conectarla con la ATO (en inglés).

Los empleadores, bancos y otras empresas, como los seguros privados, dan a la ATO los datos de las personas con las que trabajan. Si espera hasta finales de julio, la ATO incluye estos datos en su declaración de impuestos por usted. Esto hace que presentar su declaración de impuestos sea más fácil y rápido. Deberá verificar que la información sea correcta y agregar cualquier cosa que falte.

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 ¿Qué ingresos debo incluir?

Debe incluir todos los ingresos que reciba durante el año fiscal. Eso significa el dinero que ha ganado de todos sus trabajos, incluyendo:

• a tiempo completo
• a tiempo parcial
• ocasional o a destajo
• autónomo
• en efectivo.

También debe incluir el dinero que ganó de otras maneras, incluyendo:

• intereses de cuentas bancarias
• pagos del gobierno (por ejemplo, de Centrelink)
• alquiler de inmuebles
• Ingresos e inversiones en el extranjero
• dividendos del mercado de valores
• distribuciones de sociedades y fideicomisos

Independiente de cómo obtuvo el ingreso, recuerde incluirlo en su declaración de impuestos.

Para obtener más información, consulte:

• Ingresos, deducciones, compensaciones y registros (en inglés)

¿Qué deducciones puedo hacer?

Puede hacer deducciones por algunos gastos relacionados con su trabajo. Las deducciones más comunes incluyen:

• gastos de vehículo, transporte y viajes
• herramientas, computadoras y artículos que usa para trabajar
• gastos de ropa y lavandería
• gastos de trabajar desde casa
• gastos de estudios por cuenta propia

Para obtener más información, consulte:

• Desgravaciones a las que tiene derecho (en inglés) 

Debe poder demostrar (por ejemplo, con recibos) las deducciones que hizo. Debe mantener estos registros durante al menos 5 años. Es posible que la ATO le solicite que muestre esos comprobantes en cualquier momento.

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 ¿Qué sucede después de presentar mi declaración?

La mayoría de las declaraciones de impuestos presentadas a través de internet se procesan en un plazo de 2 semanas. Si se requiere que su declaración sea procesada manualmente, puede demorar más. Puede verificar el estado a través de su cuenta myGov. Después de que se haya procesado su declaración de impuestos, la ATO le enviará una notificación de evaluación a su bandeja de entrada de myGov. Mostrará si le corresponde un reembolso o si tiene que pagar una factura de impuestos.

Si recibe una factura de impuestos, páguela antes de la fecha de vencimiento que aparece en su notificación de evaluación.

Cómo pagar su factura de impuestos

La ATO ofrece diferentes métodos de pago para pagar su factura de impuestos. Las formas más fáciles y seguras de pagar son con BPAY® o nuestros servicios en línea.

Si no puede pagar su factura de impuestos en su totalidad y a tiempo, hay opciones de apoyo disponibles (en inglés). Es posible que pueda acordar un plan de pago (en inglés) utilizando nuestros servicios en línea. Los pagos de los planes de pago deben realizarse en el plazo más breve posible para ayudar a reducir los cargos por intereses. Si necesita ayuda adicional, comuníquese con nosotros o con su profesional de impuestos antes de la fecha de vencimiento.

Por qué es importante el fondo de pensión

El fondo de pensión, o 'súper', es dinero que se aparta durante su vida laboral para cuando usted se jubile. Este fondo de pensión es dinero que su empleador paga además de sus ingresos regulares a un fondo de pensión de jubilación que usted puede elegir. Usted también puede contribuir a su propio fondo de pensión.

El fondo de pensión es importante porque cuanto más ahorre, más dinero tendrá cuando se jubile. Podría ser uno de los mayores activos que acumulará en su vida.

Hay límites de edad para acceder a su fondo de pensión. Puede retirar dinero de su fondo de pensión cuando:

• alcance la edad requerida para acceder a su fondo y se jubile
• satisfaga un requisito de liberación anticipada, o
• cumpla 65 años (incluso si no se ha jubilado)

Tenga cuidado si alguien le ofrece ayuda para retirar dinero de su fondo de pensión antes de tiempo. Puede ser ilegal o una estafa.

Si usted estaba trabajando en Australia con una visa temporal y se va a casa, es posible que pueda tener acceso a su fondo de pensión. Este pago se denomina pago de fondo de pensión al salir de Australia (DASP).

Para obtener más información, consulte:

• Aspectos básicos sobre su fondo de pensión  
• Planes de pensiones ilegales: tenga cuidado con las ofertas para retirar de su fondo de pensión antes de tiempo
• Departing Australia superannuation payment - DASP (Pago de pensión al salir de Australia)

Protéjase de estafas

Las estafas están diseñadas para engañarlo a que:

• revele su información personal (como su TFN, credenciales de inicio de sesión de myGov o datos de su cuenta bancaria)
• pague sumas de dinero.

Aquí hay algunos consejos sencillos para evitar las estafas:

1. No haga clic en ningún enlace ni abra ningún archivo adjunto en correos electrónicos y SMS, incluso si el mensaje parece provenir de nosotros.
2. Piénselo dos veces antes de compartir su información personal con alguien, especialmente por teléfono o por escrito.
3. Nunca comparta sus datos de ingreso a myGov con nadie, ni siquiera con su agente fiscal registrado.
4. No permita que sus amigos o familiares usen su TFN
5. No comparta sus contraseñas en línea con nadie y asegúrese de cambiarlas con frecuencia.

Para obtener más información, consulte:

• ¿Es una estafa? (en inglés) 
• Verificar o denunciar una estafa 
• Delitos relacionados con la identidad
• Alertas recientes sobre estafas (en inglés) 

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Cómo obtener asistencia

Si necesita ayuda con sus impuestos o con su fondo de pensión, llámenos por teléfono al:

• 13 28 61 - para preguntas de personas naturales
• 13 28 66 - para preguntas de negocios
• 13 10 20 - para preguntas sobre el fondo de pensión.

Si desea hablar con nosotros en un idioma distinto al inglés, puede llamarnos y utilizar el Servicio de Traducción e Interpretación al 13 14 50.

Le animamos a que se ponga en contacto con nosotros lo antes posible para que podamos trabajar con usted; nunca es demasiado tarde para pedirnos ayuda.

Qué esperar cuando nos llame por teléfono

Debe tener su TFN o ABN a la mano cuando llame.

Cuando hable con un representante de servicio al cliente, es posible que le hagan una serie de preguntas para ayudarle a identificarlo. Esto ayuda a proteger sus registros de impuestos personales.

No podemos darle información sobre otra persona, aunque sea un familiar. Si está ayudando a un amigo o familiar, deben estar con usted cuando llame, a menos que usted esté registrado como su «representante autorizado» en nuestros sistemas.

¿Prefiere escuchar?

 Recursos

Hay más recursos disponibles para ayudarle con sus impuestos y su fondo de pensión:r

• atoTVExternal Link
• El Servicio de Pedidos de Publicaciones de la ATOExternal Link
• Audioguías

 

^{Autorizado por el Gobierno de Australia, Canberra.}

^{Authorised by the Australian Government, Canberra.}